Финансы - инвестирование - Как Эффективно Использовать Программное Обеспечение Финансового Планирования

Goofy92 | Просмотров: 536





--- 6 низкая плата Франклин Темплтон паевые инвестиционные фонды (Бен)


--- 6 Блэкрок взаимные фонды с длинными послужными списками

Инвестиции, страхование, налогов на прибыль, имущество налоги, пенсионные планы, бюджетирование, колледж финансирование ... финансового планирования необходимо тщательно изучить каждый из этих вопросов для своих клиентов, а затем помочь им в реализации их рекомендаций. Конечно, каждый из этих вопросов может быть достаточно сложным сам по себе, а только в сочетании со всеми другими аспектами финансового состояния клиента картинке. К счастью, современные технологии позволили финансовых консультантов с широким спектром мощных компьютерных программ, которые способны просчитать, обобщить и представить всеобъемлющие финансовые планы, решение всех проблем клиента, Финансы. В статье рассматриваются природа и функции этих программ и программы, которые могут быть уместными для данного типа клиента. (Для связанного чтения, см. карьера в финансовом планировании в будущем?)

Учебное пособие: Основы финансовых концепций
Какая Программа Лучше?Хотя есть несколько программ финансового планирования, как правило, считается, чтобы стоять выше остальных с точки зрения чистой вычислительной мощности и финансовые и математическая сложность, этот тип программы может быть не обязательно подходят для различных типов клиентов. Существует множество факторов, которые консультанты должны учитывать при выборе программы. Некоторые из них включают:
Вычислительные мощности – возможность делать сложные математические расчеты для инвестиций, налогового и имущественного планирования
Комплексность – модулей для каждого аспекта личные Финансы против одного или двух
Презентация – графики, таких как бар и линейные графики, цветовое кодирование и другие наглядные пособия
Стоимость – как первоначальная стоимость и стоимость годового обновления и изменения
Сценарии инвестиций – рассмотреть вопрос о целесообразности использования программы фактические исторические данные против. гипотетического возвращения, моделирования Монте-Карло, индивидуальный анализ безопасности
Многие программы, которые предназначены для решения более сложных задач часто представляют свои результаты в каком-то формате электронной таблицы, в то время как другие программы могут использовать точки силы или подобный стиль визуальной презентации вместо.
Клиент FactorOf конечно, одним из главных критериев, что советники выбирая программу должны рассмотреть, является Тип клиентов, что советник работает с советником, который работает с корпоративными руководителей, владельцев малого бизнеса и состоятельных клиентов, очевидно, нужны программы, которые могут выполнять сложные налоговые и инвестиционные расчеты. Кто-то, кто специализируется на работе с пенсионерами, рабочими или военными, вероятно, следует рассмотреть программу, которая содержит более упрощенные расчеты или расчеты и легк-к-читать и понимать визуальные презентации. Некоторые программы могут сломать ту же информацию в нескольких разных форматах, таких как круговые или линейчатые диаграммы или численно. Программы, которые позволяют клиентам выбрать способ представления могут быть более воспитательное значение, чем один-Формат моделей. (Для больше, см. в разделе выбор preparer Тягла. )
Стоимость и программы планирования ValueFinancial может стоить от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов для покупки, и стоимость годового обновления и изменения могут легко столкнуться сотни долларов в год, а также. Хотя в более дорогие программы, как правило, более сложные и комплексные, есть несколько доступных программ со скромными ценовые структуры, которые могут конкурировать с топ-оф-линии упаковки во многом. Но стоимость этих программ должны быть взвешены против их стоимости. Клиенты, кто может видеть всю свою финансовую картину в одном отчете может быть гораздо более способен понять и следовать рекомендациям своего плановика .
Клиентов, которые привыкли к любой метод эмоционального убеждения может быть гораздо более сговорчивым, чтобы принимать меры, когда они видят, что происходит с их активами в реальный, универсальный рисунок, который вычисляет стоимость двух лет домашнего здравоохранения без покрытия. Кроме того, многие разработчики взимать отдельную плату для своих клиентов на эти планы, и эта стоимость может сделать клиентам делать иллюстрации внутри гораздо более серьезно. Клиент, который платит $1500 за комплексный план будет, скорее всего, рассмотрит любые рекомендации, сделанные в пределах разумного, а серьезно. В сочетании с возможными потенциальными клиентами, предусмотренных планами, сборами плановики могут позволить им, чтобы окупить стоимость этих программ достаточно быстро.
Агенства, которые специализируются на одном аспекте финансов (например, пенсионного планирования) может оказаться, что программа занимается исключительно этим предметом является достаточным для своих нужд, но помните, что численные прогнозы, сделанные на этот тип программы может повлиять на другие территории клиента финансовой картины, которые будут рассматриваться в своих докладах.
Обновления и RevisionsPrograms должны быть обновлены, когда любое материальное событие происходит в жизни клиента, такие как рождение, смерть, брак, развод, новая работа, увольнение или ребенок, который начал учиться в колледже. Эти события могут существенно изменять остальные финансовое положение клиента во многих случаях. Некоторые клиенты должны иметь свои финансовые планы пересматриваются гораздо чаще, чем другие, и консультанты должны оценить вероятную частоту обновления и оплаты их гонорары соответственно. (Для связанного чтения, см. в разделе планирование имущества: 16 вещей, чтобы сделать прежде, чем вы умрете. )
ConclusionThere много факторов, чтобы рассмотреть при выборе программы финансового планирования, таких как сложность, вычислительная мощность и подробно. Большинство консультантов должны оценивать своих клиентов для того, чтобы выбрать программу, которая наилучшим образом соответствует потребностям своих клиентов и их практики. Некоторые программы предлагают бесплатный пробный период, где разработчики могут использовать продукт в течение короткого времени, чтобы почувствовать его и получить некоторую обратную связь от клиентов. Многим брокерам-дилерам и профессионального финансового планирования организации также предлагают существенные скидки на различные программы. Но право Тип компьютера программа может предоставлять клиентам полезные и содержательные сообщения, которые явно свидетельствуют о мудрости рекомендации консультанта и помочь им достичь своих финансовых целей. (Для больше, см. налоговые советы для финансовых консультантов. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как Эффективно Использовать Программное Обеспечение Финансового Планирования Как Эффективно Использовать Программное Обеспечение Финансового Планирования